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Souhaitez-vous tirer parti de toutes les économies d'impôt offertes aux investisseurs immobiliers dans le cadre de la nouvelle réforme fiscale?
En tant que conseiller fiscal de jour et investisseur immobilier de nuit, je suis ici pour vous présenter huit stratégies fiscales que vous devez connaître pour 2019.
Conseil fiscal n ° 1: Déductions négligées
En tant qu'investisseurs immobiliers, nous sommes tous assez doués pour déduire nos frais de location tels que les intérêts, les taxes et les frais de gestion. Cependant, de nombreux investisseurs oublient souvent des déductions légitimes qui ne sont pas spécifiques à une propriété. Des exemples de déductions fréquemment omises incluent les frais de voiture liés à une activité professionnelle, les frais de déplacement professionnel, les repas d’affaires, les frais d’éducation, les frais d’adhésion, etc. Ces dépenses peuvent s’additionner au cours de l’année et vous aider à économiser de l’argent!
Conseil fiscal n ° 2: Déduction des intérêts débiteurs
Dans le cadre de la nouvelle réforme fiscale, l'IRS a supprimé la déduction des intérêts liée à la marge de crédit sur la valeur nette de la maison (HELOC) sur nos résidences principales. Cependant, si vous avez souscrit une maison principale HELOC et utilisé cet argent pour des investissements immobiliers, vous pouvez toujours déduire les intérêts sur le revenu de location ou le revenu de retournement! Assurez-vous de discuter avec votre conseiller fiscal des meilleurs moyens de suivre et de déduire ces frais d'intérêts.
Conseil fiscal n ° 3: intérêts et taxes spécifiques à l'investissement
La réforme de la fiscalité présente un autre piège: la nouvelle limite sur le montant pouvant être déduit pour les taxes foncières et les intérêts hypothécaires de nos résidences principales. Veuillez noter que ces limitations ne s'appliquent pas aux investissements immobiliers. Ainsi, que vous soyez locateur ou armurier, vous pouvez toujours déduire intégralement les intérêts et les taxes sur vos immeubles de placement.
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Conseil fiscal n ° 4: Bonus d’amortissement
Du côté positif, la réforme fiscale nous a permis d'obtenir une prime de dépréciation de 100% en 2019! Ainsi, si vous êtes un investisseur immobilier qui achète des appareils électroménagers, des meubles, du matériel, des ordinateurs portables et d'autres actifs pour votre activité immobilière, vous pourrez peut-être amortir immédiatement jusqu'à 100% de ces coûts plutôt que de devoir subir une dépréciation. sur plusieurs années. N'oubliez pas que la stratégie d'amortissement par bonus peut être utilisée avec ou sans entité légale, et avec des actifs neufs ou usagés.
Conseil fiscal n ° 5: Nouveau traitement non imposable de 20%
Les grossistes, les nageurs, les syndicateurs, les courtiers immobiliers et les agents immobiliers peuvent tous être admissibles à un nouveau traitement non imposable de 20% dans le cadre de la nouvelle réforme fiscale. Cela signifie que si vous avez un revenu imposable admissible de 100 $, les 20 premiers dollars de ce revenu peuvent être totalement exempts d'impôt! Vous ne paierez alors que les 80 $ restants.
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Conseil fiscal n ° 6: Règles de la sphère de sécurité
Vous vous demandez peut-être: qu’en est-il des propriétaires et des investisseurs de locations à court terme? Qu'en est-il des investisseurs? Ces revenus ont aussi potentiellement la possibilité de recevoir un traitement en franchise d'impôt de 20%. L'IRS a publié des règles de sécurité sur ce que vous devez faire pour obtenir cet avantage -.
Conseil fiscal n ° 7: Zones d'opportunité
Vous souhaitez vendre votre bien locatif apprécié, mais vous ne voulez pas payer d’impôt sur les gains en capital? Ou peut-être envisagez-vous de vendre certains de vos investissements en actions appréciés et de transférer cet argent dans l'immobilier? Au lieu de payer des impôts sur les gains en capital, vous avez maintenant une «opportunité» avec les toutes nouvelles lois de la Zone d'opportunité de différer les impôts sur le gain.
Réinvestissez vos gains en capital dans les 180 jours suivant la vente dans des fonds qualifiés de la zone Opportunity afin de différer vos impôts. Après avoir conservé l'actif de la zone d'opportunité pendant cinq ans, une partie de votre gain reporté peut être définitivement exempte d'impôt. En outre, si vous détenez votre investissement pendant plus de 10 ans, 100% du gain après acquisition sur le bien Opportunity Zone pourrait être définitivement exempt d'impôt!
Conseil fiscal n ° 8: Vers la retraite
Avant la fin de l'année, assurez-vous de discuter avec votre conseiller fiscal des moyens de payer votre retraite plutôt que de payer l'IRS. Vous pourrez peut-être contribuer jusqu'à 56 000 $ pour réduire votre facture fiscale et faire fructifier cet argent pour vous avec un report d'impôt sur les actifs immobiliers! Le meilleur type de compte de retraite et le montant maximal que vous pouvez cotiser dépendront du montant et du type de revenu que vous gagnerez en 2019. Assurez-vous d'élaborer une stratégie avec votre conseiller fiscal à propos de cette opportunité avant de déposer vos impôts.
C’est tout pour les huit conseils fiscaux que vous devez connaître pour 2019. Comme vous le savez probablement déjà, il ne s’agit pas seulement de gagner beaucoup d’argent, mais de combien vous devez garder. Merci de nous rejoindre et d'investir heureux!
Vous recherchez des conseils d'expert en fiscalité pour maximiser vos déductions cette année? Le livre sur les stratégies fiscales pour l'investisseur immobilier averti par Amanda Han et Matthew MacFarland ont été écrits par des experts-comptables expérimentés et sont destinés aux investisseurs.
Laquelle de ces réponses tirerez-vous parti de cette année? Une question sur ces conseils fiscaux 2019?
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