Feuds d'héritage: un récit édifiant

Un de mes amis, que j’appellerai Roger, m’a raconté une histoire très triste qui, à mon avis, valait la peine d’être partagée en guise de mise en garde:

Il y a environ trois mois, mon grand-père paternel a reçu un diagnostic de cancer du poumon et de l'intestin. Il travaillait depuis quarante ans dans une usine où, la plupart du temps, il utilisait de grandes quantités d’amiante dans leurs processus. Son avocat a contacté la société et ils sont immédiatement parvenus à un très bon règlement qui couvrirait tous ses besoins médicaux et lui fournirait une grosse somme d'argent (300 000 $ après impôts et frais, apparemment).

Grand-père était ce que vous pourriez appeler des terres riches et des pauvres en argent. Il n'a jamais eu beaucoup d'argent, mais il vivait sur environ deux cents acres de terres dans une région non aménagée. Il avait cinq enfants et souhaitait se partager équitablement tous ses biens à sa mort, une entente qui avait été mise au point de manière informelle il y a longtemps, car deux de ses enfants voulaient que leur parcelle de quatre hectares construise une maison (note: La mère de Roger était l'une de ces deux personnes). Deux autres enfants ne voulaient pas de leurs quarante acres de terre, ils ont donc accepté de donner leurs parts de terre au cinquième enfant, celui qui avait été le plus vigilant à prendre soin du vieil homme à ses côtés alors qu'ils vivaient loin et n'avait aucun intérêt pour la terre et n'avait pas vraiment le temps d'aider grand-père.

Entre cet accord informel et le présent, ce cinquième enfant (mon oncle Rick) a passé d'innombrables heures à aménager et à aménager tout ce terrain, à nettoyer les broussailles, à le garder tondu, à en aménager des morceaux, etc. Les 120 acres semblent incroyables maintenant; son travail a vraiment augmenté la valeur de cette terre et a également donné à Grand-père un lieu naturel magnifique où vivre à la fin de sa vie. Il fait des promenades partout dans le pays et pêche dans les ruisseaux limpides, etc.

Maintenant que grand-père est en train de mourir et que cet argent est arrivé, il a convoqué ses enfants pour leur expliquer clairement ce qu'il fallait faire de cet argent. Il avait l'intention de scinder l'argent en cinq parties égales pour chacun d'eux, ce qui me semble juste. Eh bien, les deux enfants qui n’avaient pas de terre ont dit qu’ils devraient en avoir chacun une pièce et demie et que l’enfant qui a obtenu les 120 acres ne devrait rien avoir du tout.

Puisque l'accord foncier initial n'a jamais été figé, toute la situation a été débattue. Le grand-père est allé de l'avant et a tout signé (sa terre et l'argent) dans une fiducie vivante avec Rick en charge. La fiducie dit essentiellement que les terres sont divisées en 120/40/40/0/0 et que l’argent sera divisé en cinq parties égales. Mais ces cinq parties ne seront pas distribuées à chacun de ses enfants. Les trois enfants qui reçoivent une terre reçoivent chacun une part, mais les deux autres parts seront divisées à parts égales entre tous ses petits-enfants, ce qui signifie que je recevrai environ 15 000 $ lors de son décès.

À l'heure actuelle, la plupart de mes oncles et tantes ne se parlent pas et cela ressemble à l'amusement que nous avions l'habitude d'avoir lors des réunions de famille et des fêtes du 4 juillet et ce genre de choses est terminée. On parle aussi d’action en justice, mais je ne pense pas que cela se produira, c’est inutile. Je pense qu’il est assez triste que de telles choses soient rejetées par pure cupidité.

De toute évidence, il y a beaucoup de choses à critiquer ici, en particulier la cupidité de deux des oncles et tantes de Roger. D'un autre côté, ces deux-là reçoivent déjà leur juste dessert: rien du domaine, tandis que Rick dispose de 120 acres de terre et de 60 000 $.

Leçons sur l'héritage et la préparation de la volonté

1. Si vous avez des personnes à charge, réfléchissez bien à ce qui se passerait si vous décédiez

C'est quelque chose que beaucoup de gens dans la vingtaine et la trentaine oublient. Qu'advient-il de cet héritage de famille? Qui sera responsable de vos enfants? Ce sont des questions difficiles auxquelles il est important de réfléchir.

2. Lorsque vous établissez des plans pour diviser votre succession, rendez ces plans juridiquement contraignants

Une grosse erreur ici est qu’ils n’ont jamais rendu la division foncière juridiquement contraignante jusqu’à présent. S'ils l'avaient fait, cela aurait été plus acceptable pour tout le monde et il n'y aurait pas eu d'argument pour diviser les choses différemment, car la division des terres aurait été hors de question.

3. La division inégale de la propriété a un grand potentiel pour causer le chagrin d'amour

Dans certaines situations, cela n’aura pas d’importance, mais c’est clairement le cas dans la situation ci-dessus. Si vous envisagez de laisser plus d’un descendant à un autre, assurez-vous que tout le monde en connaisse la raison et que tout le monde va bien. C’est votre décision, bien sûr, mais ce sont vos enfants et d’autres membres de votre famille qui devront vivre avec cette décision après votre départ et vous ne voudrez probablement pas laisser un héritage de querelles d’enfants.

4. Choisissez votre ou vos exécuteurs avec soin

Une partie de la colère dans cette situation semble provenir du fait que l'exécuteur testamentaire détient la plus grande part des actifs. Si cela peut causer un problème ou un conflit d’intérêts potentiel, vous pouvez souhaiter un exécuteur testamentaire qui obtient peu de frais simplement sous la forme de frais pour le service. Je suis en train de faire ce dernier, car j’ai un ami proche en tant que mon exécuteur et j’ai l’intention de le laisser à cet endroit dans un avenir prévisible.