Guide fiscal pour les étudiants

La fréquentation de l'université est l'une des plus grandes étapes vers la vie adulte. Aller en classe, faire ses devoirs, étudier, garder un emploi et essayer de se faire valoir pour un emploi après l’obtention du diplôme ne sont que quelques-unes des tâches que vous devrez jongler en même temps.

Au-delà de ces responsabilités, vous devrez toutefois commencer à déclarer vos impôts à l’âge adulte. En tant qu’étudiant, la déclaration d’impôts peut être difficile et stressante, mais tirer parti des crédits d’éducation auxquels vous avez droit peut en faire une expérience plus positive, qui comprend un remboursement avantageux.

Avant de déposer, vérifiez si votre collège offre des conseils sur la préparation des déclarations de revenus. Certains collèges peuvent même proposer aux professionnels de classer pour vous ou de répondre à vos questions, le tout gratuitement. Si votre collège n'offre pas d'assistance fiscale gratuite, l'utilisation d'un logiciel d'impôt en ligne est une autre solution simple, simple et gratuite pour de nombreux étudiants.

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Il peut être compliqué de produire des taxes, mais c’est aussi un domaine dans lequel vous ne voulez pas vous précipiter. Si vous passez en revue vos impôts sans confirmer que vous prenez toutes les déductions disponibles, vous pourriez finir par payer plus que vous n'auriez dû. Au-delà des importantes déductions, il est également essentiel de savoir comment fonctionne la déclaration d’impôts en tant qu’étudiant. Voici ce que vous devez savoir sur les taxes de dépôt en tant qu'étudiant:

Guide fiscal pour les étudiants: ce que vous devez savoir

• Découvrez votre statut de dépendance.
• Déterminez les formulaires d'impôt dont vous avez besoin.
• Demandez les bons crédits d’impôt pour études.
• Prenez toutes les déductions fiscales pour l'enseignement supérieur auxquelles vous avez droit.

Statut de dépendance

Vous êtes à l’école et lavez votre propre linge, travaillez à un travail et, enfin, vivez seul. Vous êtes indépendant, non? Même si vous aimez votre indépendance, vous pouvez quand même être considéré comme une personne à charge.

Les élèves et les parents doivent avoir une conversation pour établir le statut de dépendance. Si vous êtes étudiant et que vos parents vous réclament en tant que personne à charge, vous n’avez pas le droit de demander des déductions ou des crédits. Donc, avant de déposer, confirmez si vos parents vont vous réclamer comme personne à charge de leurs impôts cette année.

, vos parents peuvent vous réclamer en tant que personne à charge jusqu'à ce que vous ayez 19 ans, mais une fois que vous êtes étudiant, cet état de dépendance peut être prolongé jusqu'à 24 ans. Si tel est le cas, vous pouvez toujours déposer des impôts, mais vous devez indiquer que quelqu'un d'autre peut vous réclamer en tant que personne à charge de votre déclaration de revenus. Et vous ne pouvez pas réclamer de crédits ni de déductions que vos parents prennent déjà.

Formulaires d'impôt nécessaires

Vous pourriez recevoir divers documents et formulaires fiscaux pour la production d’une déclaration. En fonction de la personne qui vous envoie ces documents (ex: anciens employeurs, votre collège, prêteurs sur prêts étudiants), vous voulez être sûr qu'ils arrivent en toute sécurité.

Si tu es à l’école, demande à tes parents de garder un œil sur tous les documents qui sont envoyés à ton adresse permanente plutôt qu’à toi à l’école. Si possible, écrivez une liste de toutes les personnes qui vous enverraient un document. Contactez ces institutions pour confirmer votre adresse correcte, y compris l'orthographe et le numéro d'appartement, afin qu'elles soient envoyées au bon endroit. Certains de ces formulaires et documents sont disponibles en ligne.

• W-2: Vous recevrez cela de votre employeur. il contient toutes les taxes qui ont été retenues sur votre chèque de paie. Si vous n'en recevez pas, contactez votre employeur pour confirmer l'adresse.
• Formulaire 1098-T: Ceci est votre relevé de frais de scolarité, que votre collège devrait fournir. Il inclura les informations que vous devrez déclarer pour demander des crédits d’éducation – tels que les frais de scolarité payés, les dépenses connexes, les bourses d’études ou les subventions que vous avez reçues et les ajustements apportés par rapport à l’année précédente. Si vous n'avez pas reçu ce formulaire, contactez votre école pour le demander. Le pour ce formulaire ainsi qu'un exemple.
• Formulaire 8863: Vous en aurez besoin pour savoir si vous avez droit à des crédits d’études, notamment aux crédits American Opportunity et Lifetime Learning Credit. Voici un avec des instructions sur la façon de le compléter.
• Formulaire 1098-E: Vous en aurez besoin pour déduire les intérêts que vous avez payés sur un prêt étudiant admissible au cours de l’année d’imposition. Si vous avez payé plus de 600 $ d’intérêts, votre prêteur devrait vous envoyer ce formulaire. IRS.gov fournit une et des instructions sur la façon de demander cette déduction.

Demander des crédits d'impôt pour l'éducation

Crédit d'opportunité américain

Vous pouvez demander ce crédit d’impôt si vous êtes étudiant de premier cycle et n’avez pas terminé les quatre premières années d’études postsecondaires au début de l’année. Vous devrez suivre un programme dans un établissement d’enseignement postsecondaire reconnu en vue de l’obtention d’un diplôme ou d’un certificat. Selon, vous devez avoir au moins la moitié de la charge de travail à temps plein pour au moins une de vos périodes académiques. De plus, vous n’êtes pas admissible si vous avez été reconnu coupable d’une infraction liée à la drogue.

Ce crédit est une version modifiée du crédit Hope. La version mise à jour autorise le matériel de cours requis (livres, fournitures et matériel) en tant que dépenses éligibles, permet de réclamer le crédit pour quatre ans au lieu de deux, et élargit la gamme pour inclure les contribuables ayant des revenus plus élevés.

Cela permettrait un crédit annuel maximum de 2 500 $ du coût des frais de scolarité, des frais et du matériel de cours payés pendant l'année d'imposition pour chaque étudiant. Selon IRS.gov, le crédit est remboursable à 40% (jusqu'à 1 000 USD), ce qui signifie que vous recevrez de l'argent même si vous ne devez pas payer de taxes.

Vous avez le droit de demander ce crédit si votre revenu brut ajusté modifié est de 80 000 $ ou moins, ou de 160 000 $ ou moins si vous produisez conjointement.

Crédit d'apprentissage à vie

Le crédit d'apprentissage à vie vous permet de demander un crédit pouvant aller jusqu'à 2 000 dollars sur des dépenses d'études admissibles. Contrairement à American Opportunity Credit, cela n'est pas remboursable. Donc, vous ne recevrez pas d’argent, mais cela peut réduire votre dette.

Contrairement à American Opportunity, le est bon pour l'éducation postsecondaire et tous les cours pour acquérir ou améliorer les compétences professionnelles. De plus, une condamnation pour crime de drogue ne vous rend pas inéligible.

Vous êtes admissible à ce crédit si vous avez payé des frais d'études admissibles et que vous êtes considéré comme un étudiant admissible. Pour ce crédit, vous ne pouvez pas gagner plus qu'un revenu brut ajusté modifié de 130 000 $ si vous êtes marié et déposez ensemble, ou 65 000 $ si vous êtes célibataire, chef de famille ou veuve admissible.

Vous n’êtes pas admissible à ce crédit si vous êtes une personne à charge ou si vous êtes marié et déposez séparément.

Vous ne pouvez pas demander à la fois les crédits Lifetime Learning et American Opportunity. Vous ne pouvez pas non plus réclamer l’un de ces crédits avec déduction de vos frais de scolarité et de vos frais.

Ce crédit n’est pas limité en nombre d’années, contrairement à l’American Opportunity Credit, qui ne vous permet pas de prendre le crédit pour le même étudiant pendant plus de quatre ans.

Déduction des frais d'enseignement supérieur

Vous (ou vos parents) pouvez déduire jusqu'à 4 000 $ de frais de scolarité admissibles, y compris les frais de scolarité et autres dépenses admissibles. Cette déduction réduira votre revenu imposable, selon l'IRS.

N'oubliez pas que vous ne pouvez pas demander une déduction pour frais de scolarité et un crédit pour études au cours de la même année pour le même étudiant.

Si vous êtes toujours réclamé en tant que personne à charge, vous ne pouvez pas demander de crédit. Donc, si vos parents demandent ce crédit et vous réclament en tant que personne à charge, vous n’êtes pas admissible.

Quelles sont ces dépenses d'éducation qualifiées?

Les dépenses doivent inclure les coûts que vous avez payés au cours de l'année scolaire et qui faisaient également partie de la même année d'imposition ou de la période académique qui commence au cours des trois premiers mois de l'année d'imposition suivante.

Les coûts suivants sont considérés comme des dépenses admissibles pour les crédits d'impôt pour études:

• Frais de scolarité pour la participation
• Frais requis pour l'inscription
• Matériel de cours requis, y compris les livres, les fournitures ou l'équipement

Aux fins des crédits d'impôt pour études, ne sont pas considérées comme des dépenses admissibles:

• Toutes les dépenses que vous déclarez déjà pour une autre déduction fiscale, un crédit ou un avantage éducatif
• Tout article payé avec une aide éducative en franchise d'impôt
• Transport vers et depuis le collège
• Coût de la vie, y compris le loyer, les services publics, le coût d'un dortoir et la nourriture
• Frais d'assurance maladie ou frais médicaux éventuellement encourus
• Tous les frais qui ne sont pas requis comme “condition d’inscription ou de participation” (c’est-à-dire que le cours est obligatoire)
• Objets dont votre collège n’a pas besoin, comme un nouvel ordinateur

Déduire vos intérêts de prêt étudiant

Un autre avantage fiscal que vous pourriez explorer est le droit de déduire l’intérêt que vous payez sur un prêt étudiant admissible. Vous pouvez déduire jusqu'à 2 500 $ en intérêts, qui sont réclamés à titre d'ajustement à votre revenu. Un prêt étudiant qualifié est un «prêt que vous avez contracté uniquement pour payer des dépenses d'enseignement supérieur qualifiées», selon l'IRS.

Pour pouvoir bénéficier de cette déduction, vous aurez besoin de:

• Avoir payé des intérêts sur un prêt étudiant admissible au cours de l’année d’imposition dans laquelle vous produisez
• Dépôt non marié séparément
• Ne pas être réclamé comme personne à charge
• Être légalement obligé de payer des intérêts sur ce prêt

Le formulaire 1098-E devrait vous être fourni par votre prêteur. Ils peuvent vous envoyer une copie papier de ce formulaire, mais de nombreux prêteurs vous autorisent également à accéder à votre formulaire en ligne en vous connectant à votre compte. Si vous rencontrez des difficultés pour accéder à votre formulaire, contactez votre prêteur.

Les bourses et vos impôts

et les bourses devraient être à l’esprit de tous les étudiants actuels et futurs. Mais que se passe-t-il au moment de l'impôt? Voici ce que vous devez savoir:

Vos bourses d’études, subventions et bourses ne sont considérées comme exemptes d’impôt que si vous utilisez le montant total pour payer les frais de scolarité, les frais d’inscription requis, ainsi que les livres, fournitures et équipements requis par votre collège.

Si vous avez utilisé une partie de cette bourse pour vos frais de subsistance, vous devrez l'indiquer dans votre revenu. Par exemple, supposons que vous ayez reçu une bourse de 5 000 $. Vous utilisez 2 500 dollars pour payer les frais de scolarité et les 2 000 autres dollars pour payer le loyer et la nourriture. Vous devrez déclarer que vous avez utilisé 2 500 USD de loyer et de nourriture comme revenu imposable sur un formulaire 1040.

L'IRS offre des bourses d'études, des subventions et des bourses et des taxes.

Revenu et vos impôts

Il se peut que vous n’ayez pas besoin de produire une déclaration de revenus si votre revenu n’est pas supérieur à un certain montant, selon votre statut de déclaration. (Vérifiez si vous devez ou non produire une déclaration de revenus.)

Si vous avez travaillé au cours de la dernière année d'imposition, vous devez remplir un formulaire d'impôt 1040 ou 1040A. Le formulaire 1040EZ signifie que vous ne pouvez pas demander de crédits d’éducation. Toutefois, explique-t-il, si de l’argent est retenu sur votre chèque de règlement, vous recevrez un remboursement. De plus, vous pourriez être admissible à des crédits.

Si vous avez rempli le formulaire FAFSA pour obtenir une aide financière et que vous avez effectué un travail qualifié sur le campus, vous recevrez un W-2 et signalerez-le sur vos impôts.

Les étudiants de l'extérieur de l'État pourraient avoir gagné un revenu dans deux États. Si vous travaillez à l'école mais que vous maintenez un emploi à la maison pendant l'été ou les vacances, vous devrez remplir une déclaration de revenus dans les deux États.

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