Le guide fiscal ultime pour les anciens combattants

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En tant qu'ancien combattant, vous pouvez profiter d'avantages spécifiques pour optimiser votre déclaration lorsque vous déposez votre impôt sur le revenu. Il est extrêmement utile de déterminer quels types de rémunération et d'indemnités sont exonérés d'impôt afin de savoir ce qui est exclu de votre revenu brut dans votre déclaration.

Admissibilité aux avantages fiscaux pour anciens combattants

Aux fins de l’impôt, un ancien combattant est une personne qui a servi pendant au moins 24 mois consécutifs en service actif et qui n’a pas été libérée avec un statut «déshonorant» à sa libération.

Service actif signifie que vous avez servi à plein temps en tant que membre de l'Armée, de la Marine, de la Force aérienne, du Corps des Marines, de la Garde côtière, ou en tant qu'officier commissionné du Service de la santé publique, de la Environmental Services Administration ou de la National Oceanic and Atmospheric Administration. .

Qui d'autre est éligible?

Les conjoints d'un ancien combattant décédé ou invalide
Les enfants d'un ancien combattant décédé ou invalide
Parents d'un ancien combattant décédé ou invalide

6 CONSEILS FISCAUX POUR VÉTÉRANS

Conseil n ° 1: Profitez des services fiscaux gratuits.

Il existe de nombreuses ressources qui offrent des services gratuits de production de déclarations d’impôt aux anciens combattants. Pour affiner vos options, lisez à propos de.

Conseil n ° 2: N'oubliez pas les crédits et les déductions disponibles pour tous.

Tout comme n'importe quel particulier qui paie de l'impôt, vous pourrez peut-être profiter de certains incitatifs fiscaux. Par exemple, si vous avez cherché un emploi, dans la déclaration de revenus de l’année prochaine, vous pouvez déduire les frais de création de curriculum vitae et de lettres de motivation, les frais de transport et les frais liés aux minutes téléphoniques utilisées pour appeler des prospects, embaucher une agence de placement et événements de réseautage professionnel, pour n'en nommer que quelques-uns. En outre, de nombreux anciens combattants handicapés sont éligibles pour le crédit d’impôt sur le revenu gagné, destiné aux personnes et aux familles à faible revenu qui travaillent.

Conseil n ° 3: Conservez vos dossiers dans un endroit sûr.

Pour avoir droit aux avantages fiscaux applicables aux anciens combattants, vous devez prouver que vous êtes un ancien combattant américain. Conservez tous vos documents pertinents au même endroit et faites-en des copies si vous voulez être plus sûrs. Si vous égarez l’un de vos documents importants, contactez immédiatement le Département américain des anciens combattants pour obtenir son remplacement.

Conseil n ° 4: Connaissez votre admissibilité.

Ne présumez pas à quoi vous êtes admissible. Chaque prestation stipule ses propres règles d'éligibilité, certaines plus détaillées que d'autres. Par exemple, pour recevoir une subvention de logement spécialement adapté, les anciens combattants doivent prouver qu'ils subissent des pertes physiques très spécifiques ou des pertes d'usage dans certaines parties du corps.

Conseil n ° 5: Suivez votre impôt à payer.

Rappelez-vous que les impôts ne sont pas retenus sur les paiements militaires, il est donc important de garder une trace de vos obligations fiscales. Selon l'IRS, avant de quitter l'armée, vous devez remplir le formulaire W-4P (Certificat de retenue à la source pour pension ou rente) pour indiquer au Service de la finance et de la comptabilité de la défense (DFAS) le montant de l'impôt à retenir sur votre solde de retraite mensuelle.

Conseil n ° 6: N'oubliez pas que les avantages fiscaux changent d'année en année.

Consultez les sites Web eBenefits et US du Département des anciens combattants (VA) chaque année pour vous assurer de profiter de tous les avantages fiscaux possibles.

AVANTAGES FISCAUX POUR LES VÉTÉRANS

Les anciens combattants et leurs familles bénéficient d'un certain nombre d'avantages fiscaux au niveau fédéral. Certains des avantages les plus courants, décrits plus en détail ci-dessous, incluent, sans toutefois s'y limiter:

Pension d'invalidité
Indemnité d'invalidité
Allocations d'études et de formation
Personnes à charge et survivants
Assurance-vie
Subventions de logement
Programme de thérapie au travail compensé

EXCLUSIONS D'IMPÔT FÉDÉRALES POUR LES ANCIENS COMBATTANTS

Les avantages pour anciens combattants suivants ne sont pas imposables. En d'autres termes, ces sources ne doivent pas être déclarés comme revenu dans la déclaration de revenus fédérale.

Pension d'invalidité

Cette prestation est versée aux anciens combattants de 65 ans et plus, à revenu limité ou sans revenu, ou qui sont invalides de façon permanente en raison d’un incident ou d’une cause non lié au service.

Les anciens combattants fortement handicapés ou confinés à la maison et recevant une pension peuvent également être admissibles à une prestation supplémentaire d’aide et d’assistance (A & A), qui est un paiement monétaire supplémentaire disponible pour les anciens combattants et les survivants nécessite l’aide et la présence d’une autre personne.

Le montant supplémentaire de A & A peut être ajouté au montant total de la pension mensuelle si vous remplissez l'une des conditions suivantes:

Vous avez besoin de l'aide d'une autre personne pour les fonctions personnelles de base nécessaires à la vie quotidienne, telles que le bain, l'alimentation et l'habillage.
Vous êtes confiné à votre lit, sauf les périodes de traitement.
Vous êtes un patient d'un foyer de soins infirmiers en raison d'une incapacité mentale ou physique.
Votre vue est limitée à une acuité visuelle corrigée de 5/200 ou moins dans les deux yeux, ou à une contraction concentrique du champ visuel à 5 degrés ou moins.

L'indemnité de détention à domicile peut également augmenter votre pension mensuelle si vous êtes considérablement limité à vos locaux immédiats en raison d'une invalidité permanente.

Comment cela affecte vos impôts
Les deux avantages sont exonérés de l'impôt sur le revenu fédéral et des États.

Indemnité d'invalidité

Cette prestation est versée aux anciens combattants qui ont connu une invalidité liée au service. En règle générale, vous êtes admissible si votre invalidité est survenue pendant le service, a été aggravée au cours du service ou si l’AV le détermine directement en tant que résultat direct de votre service.

Comment cela affecte vos impôts
L'indemnité d'invalidité liée aux services est exempte d'impôt, tant au niveau fédéral que des États. Les anciens combattants handicapés peuvent avoir droit à un remboursement de l’impôt fédéral selon deux situations:

Augmentation du pourcentage d’invalidité du vétéran, tel que déterminé par l’AV, (ce qui peut inclure une détermination rétroactive).
Ancien combattant invalide au combat demandant et obtenant une indemnité spéciale liée au combat après une indemnité pour retraite simultanée et invalidité.

Education et formation

Des avantages tels que le projet de loi sur les GI post-11 septembre 2001 aident à financer les études de premier cycle et des cycles supérieurs ou la formation en cours d'emploi pour les anciens combattants admissibles. Vous pouvez être admissible au si:

Vous avez au moins 90 jours de service actif total après le 10 septembre 2001 et vous êtes toujours en service actif

Vous êtes un ancien combattant honorablement licencié

Vous avez quitté votre établissement avec une invalidité liée au service après 30 jours.

Les réservistes et les membres de la garde nationale peuvent également poser leur candidature. Les avantages de la facture IG sont basés sur un système à plusieurs niveaux: plus la durée de service est longue, plus les avantages sont importants.

Comment cela affecte vos impôts
L’aide financière du projet de loi GI n’est pas imposable et n’a pas besoin d’être déclarée avec vos revenus. Si tout autre revenu lié à l’éducation est octroyé, vérifiez l’imposabilité au cas par cas.

Personnes à charge et survivants

La VA offre un certain nombre d'avantages aux êtres chers survivants et aux personnes à leur charge, notamment:

Les survivants peuvent demander le versement de la compensation de dépendance et d’indemnité de la VA, qui est un versement mensuel forfaitaire qui est ajusté chaque année en fonction de l’inflation. Les conjoints survivants avec des enfants à charge sont admissibles à un versement mensuel supplémentaire pour chaque enfant, plus une aide transitoire supplémentaire de 250 $ par mois.
Une pension de survivant est versée au conjoint survivant à faible revenu et aux enfants d’un ancien combattant décédé qui a servi en temps de guerre.
La prime de décès est un paiement unique de 100 000 dollars destiné à aider les membres de la famille survivants à faire face aux difficultés financières qui accompagnent la perte d’un membre.

Comment cela affecte vos impôts
Les avantages énumérés ci-dessus ne sont pas soumis à l'impôt sur le revenu. Cependant, si vous recevez une prestation de survivant non mentionnée ici, assurez-vous de confirmer le statut fiscal de chaque personne individuellement.

Assurance-vie

La VA fournit des prestations d'assurance vie pour protéger votre famille et prendre en compte les dangers du service actif dans l'armée. L’assurance vie collective de Servicemembers (SGLI) est un programme d’assurance vie collective à prix modique pour les membres actifs.

Voici quelques garanties auxquelles les anciens combattants peuvent avoir droit:

La protection contre les traumatismes traumatiques de la police d’assurance-vie collective de l’assurance-service verse automatiquement des indemnités aux militaires qui subissent des pertes, notamment des membres et de la vue, à la suite de blessures traumatiques.
L’assurance pour anciens combattants ayant une invalidité liée au service offre une couverture d’assurance vie aux anciens combattants ayant une invalidité liée au service. Les anciens combattants qui sont complètement handicapés sont admissibles à une plus grande couverture.
L’assurance vie hypothécaire pour anciens combattants offre une protection de protection hypothécaire aux anciens combattants handicapés ayant obtenu une subvention de logement spécialement adapté au VA.

Comment cela affecte vos impôts
En règle générale, les produits d’assurance vie laissés à une personne ou à un groupe ne sont pas assujettis à l’impôt sur le revenu.

Subventions de logement

Certains militaires et anciens combattants handicapés peuvent être admissibles.
La subvention Logement spécialement adapté (ATS) est conçue pour aider les anciens combattants handicapés raccordés aux services en leur fournissant un moyen de construire ou de modifier une maison pour répondre à leurs besoins d'adaptation, par exemple en rendant une maison accessible en fauteuil roulant. Le montant maximal en dollars autorisé pour ces subventions au cours de l'exercice 2018 est de 81 080 $. Vous ne pouvez utiliser le montant de la subvention pas plus de trois fois, jusqu'à concurrence du montant maximum autorisé.

La subvention de SEP est disponible pour certains anciens combattants et militaires qui ont droit à une indemnité d'invalidité pour l'un des motifs suivants:

L'incapacité d'utiliser ou la perte complète des deux membres inférieurs
Cécité des deux yeux et impossibilité d'utiliser ou de perdre complètement un membre inférieur
L’impossibilité d’utiliser ou de perdre complètement un membre inférieur avec (1) des résidus de maladie organique ou de blessure, ou (2) la perte ou la perte d’utilisation d’un membre supérieur, affectant l’équilibre ou la propulsion afin d’empêcher la locomotion sans l'aide de: accolades, béquilles, cannes ou fauteuil roulant
L'incapacité d'utiliser ou la perte complète des deux extrémités supérieures au niveau ou au-dessus des coudes
Une grave brûlure

La subvention spéciale d'adaptation au logement (SHA) est disponible pour aider à améliorer la mobilité dans le domicile d'un ancien combattant souffrant d'une invalidité liée à des services particuliers. Le montant maximal en dollars autorisé pour ces subventions au cours de l'exercice 2018 est de 16 217 $. Comme pour la subvention SAH, vous ne pouvez utiliser le bénéfice de la subvention SHA pas plus de trois fois, jusqu'à concurrence du montant maximum autorisé.

Voici les critères d'éligibilité pour cette subvention:

Cécité dans les deux yeux avec une acuité visuelle de 20/200 ou moins dans le meilleur des yeux avec l'utilisation d'un objectif correcteur standard
L'incapacité d'utiliser ou la perte complète des deux mains ou des extrémités au-dessous du coude
Une grave brûlure

Comment cela affecte vos impôts
Ces subventions ne doivent pas nécessairement être déclarées comme revenu imposable.

Programme de thérapie au travail compensé (CWT)

Le programme CWT aide les anciens combattants incapables de travailler et de subvenir à leurs besoins. De nombreux membres de CWT ont des antécédents de maladie psychiatrique, de toxicomanie et de sans-abrisme. Ce programme fournit des services de réadaptation professionnelle adaptés aux besoins et à la situation de chaque individu.

Comment cela affecte vos impôts
Les paiements de CWT ne doivent pas nécessairement être déclarés comme revenu imposable.

AVANTAGES VETERAINS IMPOSABLES

Les trois avantages énumérés ci-dessous obligeront les anciens combattants à payer des impôts, sous réserve de certaines exceptions. Examinez attentivement chacun de ces éléments pour comprendre de quoi vous êtes responsable.

Pension de retraite

Les militaires ayant servi en service actif ou ayant servi dans la réserve ou la garde pendant une période prolongée, généralement au moins 20 ans, peuvent être rémunérés à la retraite. Le type et le montant de l’indemnité de retraite dépendent de votre âge et de votre ancienneté.

Comment cela affecte vos impôts
Habituellement, les indemnités de retraite sont déclarées en tant que revenu imposable. Toutefois, les exceptions suivantes sont considérées comme un revenu non imposable:

Le montant qu'un retraité paie pour participer au plan de prévoyance pour survivants (SBP).
Indemnité de retraite militaire et avantages pour les anciens combattants, y compris les paiements de pension d’invalidité liés à des services.
Indemnité de retraite en cas d'invalidité militaire reçue à titre de pension, de pension ou d'allocation similaire pour préjudice corporel ou maladie résultant d'un service actif dans les forces armées, si une ou plusieurs de ces circonstances s'appliquent:

Vous aviez le droit de recevoir une prestation d'invalidité avant le 25 septembre 1975.
Vous étiez membre des forces armées de réserve ou actives ou étiez un engagement écrit contraignant de devenir membre le 24 septembre 1975.
Vous recevez des indemnités d'invalidité pour une blessure liée au combat.

Rupture

Si vous êtes blessé en service actif, vous pouvez choisir de recevoir une indemnité de départ forfaitaire en cas d'invalidité à la sortie de l'armée. Notez que si votre invalidité est liée au combat, vous pouvez être éligible à une pension d'invalidité mensuelle de la VA.

Comment cela affecte vos impôts
Selon le site Web du Département américain des anciens combattants, l’indemnité de licenciement forfaitaire que vous avez reçue lors de votre libération est entièrement imposable au cours de l’année. Toutefois, si vous bénéficiez ultérieurement d'un droit à l'AV, vous pourrez peut-être modifier votre déclaration précédemment produite et soustraire l'indemnité de départ forfaitaire en cas d'invalidité.

Soins de santé

La VA fournit un certain nombre de services de soins de santé, notamment des services hospitaliers, médicaux, dentaires, pharmaceutiques et de prothèse; soins à domicile, en maison de retraite et en établissement; traitement lié à un traumatisme sexuel militaire (MST); conseils de réajustement; programmes pour anciens combattants sans abri; et traitement de l’alcoolisme et de la toxicomanie. L'AV soutient les aidants naturels qui fournissent des services de soins personnels aux anciens combattants gravement blessés, atteints de maladies chroniques, handicapés ou vieillissant et qui ne sont plus en mesure de prendre soin de eux-mêmes.

Comment cela affecte vos impôts
C'est un cas particulier. Les anciens combattants ont la possibilité de décider s’ils veulent s’en tenir à leur couverture d’assurance-maladie ou acheter leur propre police de soins de santé par l’intermédiaire du marché, puis obtenir un crédit d’impôt s’ils y sont admissibles. Toutefois, les anciens combattants inscrits dans les soins de santé des anciens combattants ne seront pas admissibles aux crédits d’impôt sur les primes.

AVANTAGES FISCAUX DES ÉTATS

Ceci est important à garder à l'esprit: Chaque État gère son propre bureau des anciens combattants et ses avantages ne sont pas les mêmes. Assurez-vous de contacter le bureau de votre État et d’en savoir davantage sur les avantages fiscaux accordés aux anciens combattants.

Impôts fonciers: l'un des avantages fiscaux les plus populaires de l'État

À l'heure actuelle, de nombreux États réduisent ou éliminent totalement l'impôt sur les biens fonciers pour les anciens combattants handicapés. Par exemple, avec l’exemption accordée aux anciens combattants handicapés de la Californie, tant que la propriété est le lieu de résidence principal de l’ancien combattant; la valeur totale de la résidence n'excède pas 150 000 $; et le revenu total du ménage ne dépasse pas 40 000 $, un ancien combattant handicapé à 100% est autorisé à demander une exonération totale de l’impôt foncier.

Pour plus d'informations sur les avantages fiscaux de votre état, visitez le.

LA MEILLEURE FAÇON D'APPLIQUER POUR LES AVANTAGES DES VÉTÉRANS

Join, qui est un site Web conjoint du Département américain des affaires des anciens combattants et du Département de la défense. Le site eBenefits regroupe les ressources et les capacités de libre-service pour les anciens combattants au même endroit.

Grâce à eBenefits, les anciens combattants peuvent rechercher et solliciter des avantages, consulter le statut de leur demande d'indemnité d'invalidité, accéder aux documents officiels du personnel militaire et s'inscrire et mettre à jour les informations de dépôt direct de certains avantages, entre autres.

Note éditoriale: La rémunération n’influence pas notre classement et nos recommandations. Cependant, nous pouvons gagner une commission sur les ventes des sociétés présentées dans ce message. Pour afficher une liste de partenaires, cliquez sur. Les opinions exprimées ici n'engagent que l'auteur et n'ont pas été révisées, approuvées ou autrement approuvées par nos annonceurs. Des efforts raisonnables sont déployés pour présenter des informations précises. Cependant, toutes les informations sont présentées sans garantie. Consultez la page de notre annonceur pour les conditions générales.

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